持倉(cāng)金額和持有份額具體是什么？

持倉(cāng)金額是指投資者持有某一投資產(chǎn)品的總價(jià)值，或者中市值，持倉(cāng)份額是指投資者持有某一投資產(chǎn)品的數(shù)量，其中持倉(cāng)金額隨著價(jià)格而變動(dòng)，即當(dāng)價(jià)格上漲時(shí)，其金額會(huì)增加，反之，當(dāng)價(jià)格下跌時(shí)，金額會(huì)減少，而持倉(cāng)份額，投資者不買(mǎi)賣(mài)，一般是不會(huì)變動(dòng)的，只有在分紅的情況下，會(huì)增加。

同時(shí)，持倉(cāng)金額與持倉(cāng)份額有一定的聯(lián)系，一般呈正比例關(guān)系，其持倉(cāng)金額越多，其份額越多，反之，持倉(cāng)金額越少，份額越少。

比如，投資者在買(mǎi)入基金時(shí)，基金份額是根據(jù)投資者買(mǎi)入資金扣取手續(xù)費(fèi)用之后，再除以確認(rèn)時(shí)的，基金凈值得出來(lái)的，即基金份額＝（買(mǎi)入資金－手續(xù)費(fèi)用）／確認(rèn)凈值，比如，投資者買(mǎi)入某基金10萬(wàn)元，其贖回費(fèi)率為1.5％，基金確認(rèn)凈值為1元，則基金份額＝（100000－100000×1.5％）／1＝98500份。

總之，在投資者資金、基金凈值固定時(shí)，投資者的申購(gòu)費(fèi)率越高，其購(gòu)買(mǎi)到的基金份額越少，申購(gòu)費(fèi)率越低，其購(gòu)買(mǎi)到的基金份額越多。

同時(shí)，出現(xiàn)以下情況，會(huì)導(dǎo)致持倉(cāng)金額和贖回金額不一樣：

1、基金在贖回時(shí)，會(huì)收取一定的贖回費(fèi)用，而贖回費(fèi)用是在贖回資金里面扣的，從而會(huì)導(dǎo)致投資者的持倉(cāng)金額和贖回金額不一樣。

2、投資者在15:00之后贖回基金時(shí)，是按照下一個(gè)交易日晚上公布的凈值計(jì)算贖回資金，當(dāng)基金凈值發(fā)生變動(dòng)時(shí)，也會(huì)導(dǎo)致其持倉(cāng)金額和贖回金額不一樣，比如，基金凈值上漲了，則其贖回金額會(huì)增加，反之，當(dāng)基金凈值下跌了，則贖回金額會(huì)減少。

持倉(cāng)金額和持倉(cāng)份額的區(qū)別是什么？

持有金額和持有份額的區(qū)別有以下2點(diǎn)：

區(qū)別一，意義不同：基金持有份額是指某人對(duì)某種基金總數(shù)占比多少，是指占有率。持有金額是指某人的基金持有份額通過(guò)計(jì)算的價(jià)格。

區(qū)別二，表現(xiàn)不同：基金購(gòu)買(mǎi)是用金額買(mǎi)入，轉(zhuǎn)換成基金持有份額。贖回時(shí)在把基金持有份額轉(zhuǎn)變成金額。

拓展資料：

在基金里:持有份額、可用份額和參考市值：

1、基金持有份額即個(gè)人購(gòu)買(mǎi)基金后享有的份額。

打個(gè)比方來(lái)說(shuō)，今天你去買(mǎi)基金，每一份基金1塊錢(qián)，你有買(mǎi)1萬(wàn)基金，那么你持有的份額就是“1萬(wàn)份”。

2、 一般投資者基金持有的份額就是可用份額，就是贖回時(shí)可賣(mài)出時(shí)的全部基金份額。

3、參考市值：開(kāi)放式基金的凈值是時(shí)刻變動(dòng)的，每天收市后會(huì)核算并公布當(dāng)天的基金凈值，但是你購(gòu)買(mǎi)或贖回基金只能是在交易時(shí)間內(nèi)，所以這段時(shí)間內(nèi)基金的凈值其實(shí)是不知道的，為了給投資者一個(gè)參考，所以會(huì)有參考市值。

這個(gè)參考市值與當(dāng)天最終凈值的差異很小，投資者就可以根據(jù)這個(gè)參考市值來(lái)計(jì)算自己的基金的盈虧情況，然后選擇繼續(xù)持有或賣(mài)出。

所購(gòu)買(mǎi)基金所得到的就是基金份額，基金份額的多少代表你的權(quán)益大小，這個(gè)份額可以理解為股票的股數(shù)?？捎梅蓊~就是目前可以進(jìn)行交易的你的份額數(shù)量。

待清算份額和凍結(jié)份額在很多地方都表示為“凍結(jié)份額”或者是“不可用份額”。

這兩個(gè)的意思就是因?yàn)槟承┙灰走€未確認(rèn)，導(dǎo)致的這部分份額雖然是顯示，但是實(shí)際上還不能夠使用。

比如剛剛買(mǎi)的基金份額是不能使用的，不能贖回，也不能轉(zhuǎn)換，必須等到T+2日，也就是2個(gè)工作日后才可以進(jìn)行操作；

另外，贖回的份額，還沒(méi)有確認(rèn)贖回之前，也會(huì)顯示為凍結(jié)份額，意思是這部分已經(jīng)被鎖定，因?yàn)樯暾?qǐng)了贖回。

T-1日凈值 T-1日市值：

1、T-1日凈值的意思就是上個(gè)交易日凈值，可以理解為該基金的最新凈值?；饍糁稻褪敲恳环莼鸬膬r(jià)值，是基金交易所使用的價(jià)格。

2、T-1市值，就是當(dāng)前這些基金份額的總體價(jià)值，這個(gè)數(shù)字是用可用份額乘以T-1凈值的。