今年以來(lái)，金融業(yè)高管變動(dòng)頻繁。截至目前，已有多家商業(yè)銀行“換帥”，董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)發(fā)生變更。與此同時(shí)，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，銀保監(jiān)系統(tǒng)今年以來(lái)已發(fā)布任職資格批復(fù)超3000張（以批復(fù)公布日期為準(zhǔn)），多家銀行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)董監(jiān)高獲準(zhǔn)“履新”。

值得留意的是，任職資格考試取消以來(lái)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管任職資格的考核依然從嚴(yán)。今年以來(lái)，已有7名金融業(yè)擬任高管任職資格被否。在防止“帶病準(zhǔn)入”的同時(shí)，對(duì)于“董監(jiān)高”履職情況監(jiān)管也持續(xù)從嚴(yán)。

多家金融機(jī)構(gòu)“換帥”

今年以來(lái)，多家銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)發(fā)生變更。其中包括北京銀行、江西銀行、九江銀行、浙商銀行、吉林銀行、寧夏銀行等，人事變動(dòng)原因涉及調(diào)任、退休、辭任等方面。

其中，3月17日，北京銀行發(fā)布公告稱，該行董事會(huì)同意選舉霍學(xué)文擔(dān)任董事長(zhǎng)，其任職資格尚需監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。同時(shí)同意張東寧辭去該行董事長(zhǎng)、董事、董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)主任委員職務(wù)。為確保該行董事會(huì)的正常運(yùn)作，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，張東寧將繼續(xù)履行該行董事長(zhǎng)、董事、董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)主任委員職務(wù)，并至霍學(xué)文的任職資格獲得監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)之日為止。

而九江銀行2月11日公告，原董事長(zhǎng)劉羨庭因到齡退休原因，請(qǐng)辭九江銀行董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事等職務(wù)。同時(shí)，原副行長(zhǎng)兼首席信息官肖璟將接任行長(zhǎng)職務(wù)。

此外，2月22日，江西銀行發(fā)布公告，該行董事長(zhǎng)陳曉明因“個(gè)人原因”辭去該行執(zhí)行董事、董事長(zhǎng)、董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)委員及主任委員職務(wù)，不再擔(dān)任該行任何職務(wù)。就在1月，江西銀行剛迎來(lái)新行長(zhǎng)，江西地方金融監(jiān)管局原副局長(zhǎng)駱小林接任江西銀行行長(zhǎng)一職。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至3月21日，銀保監(jiān)系統(tǒng)今年以來(lái)發(fā)布任職資格批復(fù)3806張（以批復(fù)公布日期為準(zhǔn)），多家銀行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)董監(jiān)高獲準(zhǔn)“履新”。除上述機(jī)構(gòu)外，還有和諧健康保險(xiǎn)董事長(zhǎng)趙建新，太平財(cái)險(xiǎn)總經(jīng)理朱捷，雅安農(nóng)村商業(yè)銀行董事長(zhǎng)廖顯江，宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行董事長(zhǎng)朱博，萬(wàn)安洪都村鎮(zhèn)銀行董事、行長(zhǎng)陳吉等任職資格獲得核準(zhǔn)。

對(duì)于金融業(yè)而言，具備高管經(jīng)驗(yàn)的金融人才不可或缺。目前金融機(jī)構(gòu)主要通過(guò)系統(tǒng)內(nèi)部調(diào)動(dòng)、公開(kāi)招聘等方式充實(shí)高管隊(duì)伍。以銀行為例，國(guó)有大行流行跨行任職，中小銀行則通過(guò)社會(huì)招聘壯大中高層管理人員隊(duì)伍。

值得留意的是，監(jiān)管部門(mén)正在加快建設(shè)金融人才庫(kù)。“建設(shè)金融人才庫(kù)主要是加強(qiáng)規(guī)范統(tǒng)一管理，鼓勵(lì)和支持大型銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)臨近退休的專業(yè)人才，通過(guò)市場(chǎng)化雙向選擇，到中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員、獨(dú)立董事或外部監(jiān)事等職務(wù)，更好發(fā)揮其豐富的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)價(jià)值，補(bǔ)齊中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)金融人才隊(duì)伍建設(shè)短板。”據(jù)銀保監(jiān)會(huì)消息，人才庫(kù)線上系統(tǒng)已初步完成開(kāi)發(fā)，預(yù)計(jì)2021年年底啟動(dòng)試運(yùn)行。

嚴(yán)格審查防止“帶病準(zhǔn)入”

金融行業(yè)人事頻繁變動(dòng)，任職資格審核正是“通關(guān)”第一步。去年2月以來(lái)，任職資格考試正式取消，但對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管的任職資格要求并未放松。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至3月21日，銀保監(jiān)系統(tǒng)年內(nèi)發(fā)布批復(fù)中，已有7名金融業(yè)擬任高管任職資格被否 （以批復(fù)公布日期為準(zhǔn)）。包括阿克陶縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任理事張國(guó)忠、李均，正隆保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司湖北分公司擬任總經(jīng)理甘新發(fā)，山西祥瑞保險(xiǎn)代理有限公司擬任執(zhí)行董事戴建軍，都邦財(cái)險(xiǎn)晉城中心支公司擬任副總經(jīng)理（主持工作）徐光華，太平人壽陽(yáng)泉中心支公司擬任副總經(jīng)理（主持工作）索飛，北京安鑫保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司山西分公司擬任主要負(fù)責(zé)人袁天明。

總體來(lái)看，不具備擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，依然是金融機(jī)構(gòu)擬任高管任職資格被否的主要原因。同時(shí)，有多位擬任高管“未通過(guò)高級(jí)管理人員任職資格考察談話”。

如阿克陶縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任理事張國(guó)忠未通過(guò)資格審查的原因，即為 2022 年 2月21日，經(jīng)克孜勒蘇銀保監(jiān)分局考察談話，擬任人張國(guó)忠金融相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力與所任職的崗位需求不匹配。不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2019年9號(hào)） 第一百零二條第四款等相關(guān)規(guī)定。

那么，難倒了部分?jǐn)M任高管的考察談話，主要考察哪些方面？以保險(xiǎn)業(yè)為例，根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察，包括進(jìn)行保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試；通過(guò)談話方式，了解擬任人員的基本情況和業(yè)務(wù)素質(zhì)，如對(duì)公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管控等問(wèn)題的理解把握，對(duì)擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示等。

“當(dāng)前對(duì)金融業(yè)高管的考核更側(cè)重綜合素質(zhì)和履職能力，有利于強(qiáng)化公司治理水平，實(shí)現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。” 業(yè)內(nèi)人士表示。而在防止“帶病準(zhǔn)入”的同時(shí)，對(duì)于“董監(jiān)高”履職情況監(jiān)管也持續(xù)從嚴(yán)。對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管而言，具有良好的守法合規(guī)記錄將更加重要。（本報(bào)記者 吉雪嬌）